金管局要求银行收紧中介介绍开户的审批
2026-10-27
香港金管局 2026 年 10 月 22 日向全部认可机构发通函，题目是开户环节的防贿赂和防贪污管控。通函写，近期有犯罪集团向银行职员行贿，借此绕过开户时的反洗钱审查。
金管局要求开户分开职责：不同的人分别负责审查和审批，同一个人不能单独决定。同一客户或同一中介介绍的多份申请，不要总交给同一人。中介介绍客户或代办开户的，银行须加强尽职审查、审批和高级管理层监督。对开户后很快关闭、比例偏高的分行和职员，银行应抽样检查，也可以回访客户，看开户时有没有付介绍费或中介回佣。
通函没有改客户开户资格，也没有点名内地居民或哪家银行已经改了流程。银行公会在金管局和廉政公署支持下，另在准备更细的职员防贪指引。
通函页：Anti-bribery and corruption controls for account opening。